Aux USA tout comme en Haïti, le blanchiment d’argent et le détournement de fonds sont des crimes passibles d’une peine minimale pouvant aller jusqu’à 10 ans de prison et d’une amende minimale de 15 000 $.
Bienvenue sur le podcast Apostrophe, où nous apprenons pour enseigner et à avoir pour partager. Je suis votre hôte Dr Bobb Rousseau. Dans cet épisode, je partage avec vous des connaissances approfondies pour vous donner une meilleure compréhension de ce qui est pertinent pour votre bien-être intellectuel. Sans plus tarder, commençons.
Aujourd’hui, à l’aide d’un exemple concret, j’explique les différences entre deux types de crimes financiers : le blanchiment d’argent et le détournement de fonds.
Erick ouvre un restaurant et engage James comme comptable. Identifions la source de l’argent qu’Eric utilise pour lancer son entreprise et comment James gère la comptabilité du restaurant.
Erick gagne son argent grâce au trafic de drogue. Puisqu’il ne peut pas déposer cet argent sur son compte bancaire, il ouvre un restaurant avec cet argent. Bien que l’entreprise réalise un bénéfice de 1 000 dollars par jour en moyenne, James, son comptable, accepte de gonfler les livres en affichant un bénéfice quotidien de 2 500 dollars. Jérôme prend 1 500 $ de l’argent de la drogue, l’ajoute aux 1 000 $ de bénéfices et les dépose sur son compte bancaire.
En termes simples, Erick place son argent sale dans une entreprise, cache la trace de l’argent «sale» en saisissant des transactions de comptabilité financière frauduleuses et intègre son argent sale dans le système financier légal. C’est du blanchiment d’argent. Le blanchiment d’argent est un processus de déguisement du produit d’activités illégales par une série de transactions illégales pour le faire paraître légitime. C’est fait avec l’intention d’échapper à la loi et d’éviter d’attirer l’attention des forces de l’ordre, des régulateurs ou des autorités fiscales.
James est chargé d’effectuer les dépôts quotidiennement. Cependant, il ne dépose que 2 000 $ sur le compte et empoche les 500 $ restants chaque jour. À la fin de l’année, il a acheté un tout nouveau véhicule avec les fonds qu’il a détournés et volés à l’entreprise. C’est du détournement de fonds. Le détournement de fonds est le vol de biens confiés à une personne par son employeur ou quelqu’un d’autre. Les détourneurs de fonds volent ou détournent des fonds de leurs employeurs ou clients, violant une position de confiance.
Aux USA tout comme en Haïti, le blanchiment d’argent et le détournement de fonds sont des crimes passibles d’une peine minimale pouvant aller jusqu’à 10 ans de prison et d’une amende minimale de 15 000 $.
En conclusion, j’espère que vous avez maintenant une meilleure compréhension des différences entre le blanchiment d’argent et le détournement de fonds. Ces deux crimes financiers sont insidieux et destructeurs, mais ils peuvent être évités. En nous éduquant et en informant nos organisations, nous pouvons mieux nous protéger contre ces types de fraude. Rejoignez-nous la prochaine fois, où nous explorerons un nouveau type de crime financier.
Bobb Rousseau, PhD
Apostrophe Podcast
Aujourd’hui, à l’aide d’un exemple concret, j’explique les différences entre deux types de crimes financiers : le blanchiment d’argent et le détournement de fonds.
Erick ouvre un restaurant et engage James comme comptable. Identifions la source de l’argent qu’Eric utilise pour lancer son entreprise et comment James gère la comptabilité du restaurant.
Erick gagne son argent grâce au trafic de drogue. Puisqu’il ne peut pas déposer cet argent sur son compte bancaire, il ouvre un restaurant avec cet argent. Bien que l’entreprise réalise un bénéfice de 1 000 dollars par jour en moyenne, James, son comptable, accepte de gonfler les livres en affichant un bénéfice quotidien de 2 500 dollars. Jérôme prend 1 500 $ de l’argent de la drogue, l’ajoute aux 1 000 $ de bénéfices et les dépose sur son compte bancaire.
En termes simples, Erick place son argent sale dans une entreprise, cache la trace de l’argent «sale» en saisissant des transactions de comptabilité financière frauduleuses et intègre son argent sale dans le système financier légal. C’est du blanchiment d’argent. Le blanchiment d’argent est un processus de déguisement du produit d’activités illégales par une série de transactions illégales pour le faire paraître légitime. C’est fait avec l’intention d’échapper à la loi et d’éviter d’attirer l’attention des forces de l’ordre, des régulateurs ou des autorités fiscales.
James est chargé d’effectuer les dépôts quotidiennement. Cependant, il ne dépose que 2 000 $ sur le compte et empoche les 500 $ restants chaque jour. À la fin de l’année, il a acheté un tout nouveau véhicule avec les fonds qu’il a détournés et volés à l’entreprise. C’est du détournement de fonds. Le détournement de fonds est le vol de biens confiés à une personne par son employeur ou quelqu’un d’autre. Les détourneurs de fonds volent ou détournent des fonds de leurs employeurs ou clients, violant une position de confiance.
Aux USA tout comme en Haïti, le blanchiment d’argent et le détournement de fonds sont des crimes passibles d’une peine minimale pouvant aller jusqu’à 10 ans de prison et d’une amende minimale de 15 000 $.
En conclusion, j’espère que vous avez maintenant une meilleure compréhension des différences entre le blanchiment d’argent et le détournement de fonds. Ces deux crimes financiers sont insidieux et destructeurs, mais ils peuvent être évités. En nous éduquant et en informant nos organisations, nous pouvons mieux nous protéger contre ces types de fraude. Rejoignez-nous la prochaine fois, où nous explorerons un nouveau type de crime financier.
Bobb Rousseau, PhD
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